شروع کلاهبرداری همیشه از داخل طلافروشی نیست
گاهی طلا اصل است، فروشنده نیز واقعی بوده اما پولی که وارد حساب او میشود از جرم دیگری آمده است. پلیس و مرکز اطلاعات مالی درباره شیوهای هشدار دادند که در آن کلاهبردار پول قربانی را مستقیم بهحساب طلافروش منتقل میکند و فرد دیگری طلا را تحویل میگیرد. پس از شکایت صاحب پول حساب فروشنده مسدود میشود و او باید توضیح دهد چرا طلا را بهشخصی غیراز واریزکننده تحویل داده است. ظاهر معامله سالم است اما سهضلع آن یکدیگر را نمیشناسند.
خریدار نیز با شکل معکوس همین خطر روبهرو است: صفحه جعلی، درگاه شبیهسازیشده یا پیامی که اطلاعات کارت را میخواهد. قیمت پایینتر از بازار و محدودیت زمانی فرصت بررسی را میگیرد.
هویت پرداختکننده، صاحب حساب و تحویلگیرنده باید یکسان باشد؛ هر میانبری که معامله را سریعتر میکند ممکن است مسیر اثبات حق را طولانیتر کند.
خرید امن با یک پرسش ساده آغاز میشود: دربرابر پول من دقیقا چه چیزی، کجا و بهنام چهکسی نگهداری میشود؟ خریدار آنلاین باید پیش از واریز وجه، هویت حقوقی سکو، اعتبار مجوز، نشانی و راههای تماس، خزانه طرف قرارداد، امکان تحویل فیزیکی، هزینه تحویل، کارمزد معامله و قیمت بازخرید را بررسی کند.
پس از خرید نیز باید شناسه یکتا و فاکتور کامل را دریافت و مستقل از خود سکو استعلام کند. موجودی روی صفحه تا زمانی که بهسند و پشتوانه قابل پیگیری وصل نشده فقط یک ادعاست.
در خرید طلای آبشده وزنکشی، تطبیق انگ، استعلام آزمایشگاه و درج عیار در فاکتور اهمیت دارد. در خرید شمش نیز نباید فقط بههولوگرام اعتماد کرد و فروشنده باید مسوولیت اصالت را در فاکتور بپذیرد و شرایط بازخرید هم باید پیش از خرید روشن شود.