شیوه‌نامه عملیاتی کارت تأمین‌یار تولید ابلاغ شد/ تسهیل فرآیند تأمین سرمایه در گردش شرکت‌ها
ساعت 24 - شیوه‌نامه عملیاتی «کارت تأمین‌یار تولید» به منظور تقویت ابزارهای مالی زنجیره تولید، بهبود کارآیی تأمین مالی از طریق بانک‌ها و آسان‌سازی تأمین سرمایه در گردش واحدهای تجاری، توسط بانک مرکزی تأیید و تصویب گردید.
باشگاه خبرنگاران جوان - دستورالعمل اجرایی «کارت تأمین‌یار تولید» به منظور توسعه شیوه‌های تأمین مالی زنجیره تولید و همچنین بهبود کارایی تأمین مالی بانکی و تسهیل دسترسی به سرمایه در گردش برای واحدهای تجاری، در تاریخ ۸ مهرماه ۱۴۰۵ در هشتمین جلسه کمیسیون عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به تصویب رسید.
کارت تأمین‌یار تولید به عنوان یک ابزار تأمین مالی اعتباری مبتنی بر اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) طراحی شده است و هدف آن آسان‌سازی دسترسی واحدهای کسب‌وکار به منابع مالی برای خرید کالا و خدمات و تأمین سرمایه در گردش است. این ابزار با رعایت ضوابط و مقررات بانک مرکزی و بهره‌گیری از ظرفیت اوراق گام، امکان تأمین مالی خریدهای واحدهای کسب‌وکار را از طریق سیستم بانکی فراهم می‌آورد.
طبق دستورالعمل ابلاغی، جامعه هدف این ابزار را اشخاص حقیقی دارای مجوز فعالیت از مراجع قانونی از جمله صنوف تولیدی، توزیعی و خدماتی مرتبط تشکیل می‌دهند که در زمینه تولید کالا یا خدمات فعالیت دارند. میزان اعتبار قابل تخصیص به هر درخواست‌کننده بر اساس ارزیابی توان مالی و اعتباری و ظرفیت اعتباری او توسط موسسات اعتباری مشخص می‌شود و حداکثر این اعتبار معادل پنج برابر سقف تسهیلات قرض‌الحسنه به اصناف، معادل ۵۰ میلیارد ریال خواهد بود.
بر اساس مفاد این دستورالعمل، مؤسسات اعتباری پس از ارزیابی و اعتبارسنجی متقاضی و احراز شرایط مشخص شده، اقدام به صدور کارت با مدت اعتبار حداکثر شش ماه خواهند کرد. در این فرآیند، هزینه خرید کالا و خدمات توسط کسانی که کارت تأمین‌یار را در اختیار دارند، از فروشندگان طرف قرارداد (عرضه‌کنندگان مواد اولیه و تجهیزات ضروری) از طریق صدور اوراق گام به نفع این فروشندگان تأمین می‌شود. همچنین، بازپرداخت بدهی‌های مشتری به بانک در قالب اقساط توافقی و حداکثر در مدت ۲۴ ماه انجام خواهد شد.
این دستورالعمل علاوه بر تعیین الزامات مربوط به اعتبارسنجی مشتریان و احراز صلاحیت پذیرندگان، شامل مسائلی نظیر انعقاد قراردادهای لازم، صدور و بازپرداخت اوراق گام و نظارت بر تعهدات نیز می‌باشد و سازوکارهایی برای کنترل تراکنش‌ها و جلوگیری از استفاده از این ابزار برای خرید ارز، طلا و سایر دارایی‌های مالی را نیز پیش‌بینی کرده است.
گسترش ابزارهای تأمین مالی مبتنی بر اوراق گام در قالب کارت تأمین‌یار تولید، در راستای توسعه روش‌های تأمین مالی غیرنقدی، تقویت ارتباط بین تأمین مالی بانکی و نیازهای عملیاتی بنگاه‌ها و افزایش کارایی تأمین مالی سرمایه در گردش است. جزئیات اجرایی مربوط به اختصاص کد محصول و چگونگی دریافت شناسه یکتا از سامانه مکنا، به زودی از سوی بانک مرکزی اعلام خواهد شد.
بر اساس اعلام مدیریت کل عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی، شیوه‌نامه اجرایی کارت تأمین‌یار تولید از طریق نامه شماره ۱۹۲۴۰۶ مورخ ۱۴۰۵/۷/۲۸ به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
منبع: بانک مرکزی
کارت تأمین‌یار تولید به عنوان یک ابزار تأمین مالی اعتباری مبتنی بر اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) طراحی شده است و هدف آن آسان‌سازی دسترسی واحدهای کسب‌وکار به منابع مالی برای خرید کالا و خدمات و تأمین سرمایه در گردش است. این ابزار با رعایت ضوابط و مقررات بانک مرکزی و بهره‌گیری از ظرفیت اوراق گام، امکان تأمین مالی خریدهای واحدهای کسب‌وکار را از طریق سیستم بانکی فراهم می‌آورد.
طبق دستورالعمل ابلاغی، جامعه هدف این ابزار را اشخاص حقیقی دارای مجوز فعالیت از مراجع قانونی از جمله صنوف تولیدی، توزیعی و خدماتی مرتبط تشکیل می‌دهند که در زمینه تولید کالا یا خدمات فعالیت دارند. میزان اعتبار قابل تخصیص به هر درخواست‌کننده بر اساس ارزیابی توان مالی و اعتباری و ظرفیت اعتباری او توسط موسسات اعتباری مشخص می‌شود و حداکثر این اعتبار معادل پنج برابر سقف تسهیلات قرض‌الحسنه به اصناف، معادل ۵۰ میلیارد ریال خواهد بود.
بر اساس مفاد این دستورالعمل، مؤسسات اعتباری پس از ارزیابی و اعتبارسنجی متقاضی و احراز شرایط مشخص شده، اقدام به صدور کارت با مدت اعتبار حداکثر شش ماه خواهند کرد. در این فرآیند، هزینه خرید کالا و خدمات توسط کسانی که کارت تأمین‌یار را در اختیار دارند، از فروشندگان طرف قرارداد (عرضه‌کنندگان مواد اولیه و تجهیزات ضروری) از طریق صدور اوراق گام به نفع این فروشندگان تأمین می‌شود. همچنین، بازپرداخت بدهی‌های مشتری به بانک در قالب اقساط توافقی و حداکثر در مدت ۲۴ ماه انجام خواهد شد.
این دستورالعمل علاوه بر تعیین الزامات مربوط به اعتبارسنجی مشتریان و احراز صلاحیت پذیرندگان، شامل مسائلی نظیر انعقاد قراردادهای لازم، صدور و بازپرداخت اوراق گام و نظارت بر تعهدات نیز می‌باشد و سازوکارهایی برای کنترل تراکنش‌ها و جلوگیری از استفاده از این ابزار برای خرید ارز، طلا و سایر دارایی‌های مالی را نیز پیش‌بینی کرده است.
گسترش ابزارهای تأمین مالی مبتنی بر اوراق گام در قالب کارت تأمین‌یار تولید، در راستای توسعه روش‌های تأمین مالی غیرنقدی، تقویت ارتباط بین تأمین مالی بانکی و نیازهای عملیاتی بنگاه‌ها و افزایش کارایی تأمین مالی سرمایه در گردش است. جزئیات اجرایی مربوط به اختصاص کد محصول و چگونگی دریافت شناسه یکتا از سامانه مکنا، به زودی از سوی بانک مرکزی اعلام خواهد شد.
بر اساس اعلام مدیریت کل عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی، شیوه‌نامه اجرایی کارت تأمین‌یار تولید از طریق نامه شماره ۱۹۲۴۰۶ مورخ ۱۴۰۵/۷/۲۸ به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
منبع: بانک مرکزی