شرایط ارائه خدمات پرداخت حسابی مشخص گردید
به نقل از ایسنا، این مقررات با هدف مشخص کردن الزامات ارائه خدمات پرداخت حسابی (پل‌پی) طراحی شده و پس از تصویب در چهاردهمین نشست کمیسیون ابزارهای پرداخت و تسویه بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ گردید.
طبق ماده (۲) این مقررات، متقاضی می‌تواند حداقل شش ماه پس از آغاز رسمی فعالیت تحت مجوز بانک مرکزی و در صورت عدم وجود تنبیهات مربوط به ماده (۲۳) و تخلفات مندرج در ماده (۲۵) قانون بانک مرکزی در شش ماه پیش از درخواست، همچنین عدم سابقه تکرار بیش از دو بار تخلف طبق موارد مرتبط در ضوابط ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت یا ضوابط پرداخت‌یار بر اساس نوع متقاضی در شش ماهه اخیر، درخواست خود جهت ارائه خدمات پرداخت حسابی را به بانک مرکزی تسلیم نماید.
علاوه بر این، بر اساس ماده (۷)، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت حسابی اجازه انجام عملیات مالی ذکر شده در بند (۵) ماده (۱) آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم را خارج از محدوده خدمات پرداخت حسابی ندارند.
بر اساس ماده (۸)، ارائه‌دهنده خدمات پرداخت حسابی موظف به رعایت الزامات و دستورالعمل‌های ابلاغ شده بانک مرکزی، از جمله الزامات مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم می‌باشد.
طبق ماده (۹)، ارائه‌دهنده این خدمات موظف است اطلاعات هویتی و سوابق فعالیت پذیرندگان را در سامانه‌های اطلاعاتی خود ثبت و نگهداری کند.
بر اساس ماده (۱۰)، ارائه‌دهنده خدمات پرداخت حسابی باید تدابیر و تمهیدات فنی لازم جهت نظارت بر عملکرد پذیرنده را اتخاذ نماید.
انتهای پیام