شرط بانک مرکزی برای داشتن بیش از ۱۰ حساب بانکی
بر اساس گزارش ایسنا، در مراسم معرفی سامانه «حسام»، حمیدرضا آذرگون با اشاره به افزایش چشمگیر افتتاح حساب‌های بانکی در سال‌های اخیر، تصریح کرد: در سال‌های گذشته به دلایل متفاوت، حجم بالایی از حساب‌ها در نظام بانکی ایجاد شده است که این مسأله به وجود آمدن چالش‌ها و مسائلی را برای نظام بانکی به دنبال داشته است، از جمله نیاز به مدیریت و نگهداری از تعداد زیادی حساب. آنچه که در حال حاضر در مورد آن بحث می‌کنیم، به حساب‌های حقیقی مربوط می‌شود که شامل حساب‌های قرض‌الحسنه جاری، قرض‌الحسنه پس‌انداز و حساب‌های کوتاه‌مدت هستند که به‌عنوان حساب‌های تراکنش‌محور شناخته می‌شوند. تقریباً ۶۵۰ میلیون حساب برای حدود ۶۵ میلیون نفر از افراد بالای ۱۸ سال وجود دارد که به‌طور متوسط برای هر فرد تقریباً ۱۰ حساب خواهد بود.
مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی اعلام کرد: بررسی سایر کشورها نشان می‌دهد که افراد به‌طور معمول تنها بین یک تا دو حساب برای انجام تراکنش‌های مالی خود استفاده می‌کنند. در گذشته، برای تعیین تکلیف حساب‌هایی که استفاده نشده بودند، افراد ملزم به مراجعه به نظام بانکی و شعب منتخب می‌شدند، اما اکنون بانک مرکزی با فراهم آوردن امکان استفاده از «خدمات دولت من»، این مرجع را به‌صورت آنلاین و حتی از طریق تلفن همراه یا لپ‌تاپ در دسترس قرار داده است.
وی افزود: در ابتدا، افراد می‌توانند تمامی حساب‌های خود را مشاهده نمایند. ممکن است فرد با وضعیت‌هایی چون وجود حساب‌هایی که نه به او تعلق دارند و نه از آن‌ها اطلاع دارد، مواجه شود. همچنین ممکن است حساب‌هایی وجود داشته باشد که در لیست به‌روز شده نیامده‌اند، و این به دلیل عدم وجود نظام متمرکز حساب‌ها در سال‌های قبل است. آذرگون ادامه داد: از طریق این سامانه، افراد قادر به مدیریت و ساماندهی حساب‌های خود هستند. آن‌ها می‌توانند حساب‌های مورد نیاز خود را حفظ کرده و نسبت به تعیین تکلیف حساب‌های غیرضروری اقدام کنند.
آذرگون در مورد حساب‌های دارای تعهد توضیح داد: حساب‌هایی که تحت تعهد یا محدودیت‌هایی همچون حساب جاری و حساب‌های مرتبط با وام هستند، در این سامانه مشخص خواهند شد. در صورتی که شخص پس از ساماندهی حساب‌های خود به شعبه مراجعه کند و بیش از ۱۰ حساب فعال داشته باشد، نظام بانکی موظف است تا از طریق یک شناسایی مضاعف، دلیل نیاز او به داشتن این تعداد حساب را جویا شود.
مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی بیان کرد: اگر دلیلی که ارائه می‌شود، معتبر و قانع‌کننده باشد، از طریق واحد مربوطه در بانک، می‌توان به افتتاح حساب یازدهم و حساب‌های بیشتر اقدام کرد، اما در صورت عدم وجود دلیل توجیه‌پذیر، فرد باید حساب‌های بلااستفاده و بدون فعالیت خود را تعیین تکلیف کند. این محدودیت به معنای عدم امکان داشتن بیش از ۱۰ حساب نیست، بلکه در صورتی که فرد مایل به داشتن حساب‌های اضافی باشد، باید با مراجعه به این سامانه و تعیین تکلیف حساب‌های قبلی خود، مراحل لازم را سپری کند.
وی ادامه داد: فرض کنید پس از تعیین تکلیف، برخی از حساب‌های جاری یا حساب‌های مربوط به اقساط و وام‌ها همچنان فعال باقی بمانند. در این صورت، فرد می‌تواند با ارائه توضیحات و دلایل خود به واحد مربوطه بانک، برای افتتاح حساب یازدهم درخواست کند.
انتهای پیام