شرط نگهداری بیش از ۱۰ حساب بانکی
فرارو- مسعود پشمچی، معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی، در مراسم رونمایی از سامانه حسام بانک مرکزی، به حجم بالای حساب‌های بانکی افراد اشاره کرد و گفت: هم‌اکنون بیش از ۶۵۰ میلیون حساب به اشخاص حقیقی اختصاص دارد که نیازمند کاهش است.
به گزارش فرارو؛ او در خصوص شیوه کار با سامانه حسام توضیح داد: شهروندان می‌توانند بدون نیاز به حضور فیزیکی در شعب یا بانک‌ها، از طریق درگاه ملی خدمات دولت به سامانه دسترسی پیدا کرده و حساب‌های ثبت‌شده به نام خود را مشاهده نمایند.
پشمچی همچنین در رابطه با هزینه‌های استفاده از سامانه حسام افزود که این خدمات به‌طور رایگان در دسترس است و برای دسترسی به آن نیازی به پرداخت هیچ هزینه‌ای نیست. کاربران باید احراز هویت سطح ۳ را از طریق درگاه ملی خدمات دولت انجام دهند تا بتوانند از خدمات سامانه بهره‌مند شوند.
معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی درباره چگونگی تعیین تکلیف حساب‌هایی که باید بسته شوند، توضیح داد: پس از ورود به سامانه، افراد می‌توانند حساب‌های مختلف خود را مشاهده و یکی از آن‌ها را به‌عنوان حساب پایه منتخب کنند. این حساب به‌عنوان حساب اصلی فرد در سیستم بانکی لحاظ خواهد شد.
حساب‌هایی که فرد به‌عنوان حساب مازاد معرفی می‌کند، توسط شبکه بانکی و بانک‌های عامل مورد ارزیابی قرار می‌گیرند و در صورت فقدان هرگونه مشکل قانونی یا قضایی، مسدود خواهند شد.
پشمچی افزود: اگر حساب مازاد دارای موجودی باشد، این مبلغ به‌صورت سیستمی به حساب پایه فرد منتقل خواهد شد.
وی در خصوص تعداد حساب‌های بانکی گفت که بانک مرکزی هیچ سقفی برای ۱۰ حساب تعیین نکرده است و این تعداد صرفاً به‌عنوان یک آستانه برای بررسی بیشتر در شبکه بانکی در نظر گرفته شده است. به گفته او، کسانی که بیش از ۱۰ حساب دارند، باید دلایل موجه و مستند برای نگهداری این تعداد حساب ارائه دهند.
حمیدرضا آذرگون، مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانک مرکزی نیز در این خصوص توضیح داد: اگر فردی بدون مشخص کردن وضعیت حساب‌های خود بیش از ۱۰ حساب داشته باشد و بخواهد حساب جدیدی را باز کند، شبکه بانکی او را به سامانه حسام ارجاع خواهد داد.
پس از تعیین تکلیف حساب‌های مازاد، اگر فرد هنوز به حساب‌های بیشتری نیاز داشته باشد، درخواست او به فرآیند شناسایی مضاعف منتقل می‌شود. در این مرحله، دلیل نیاز فرد به داشتن بیش از ۱۰ حساب بررسی و مدارک لازم از او دریافت خواهد شد. در صورت تایید، امکان افتتاح حساب‌های بیشتر فراهم می‌شود.