معاون نظارت بانك مركزي افشا كرد
کلاهبرداری ۶۲۵ میلیون تومانی با کارت هدیه ۵۰ هزار تومانی
ساعت 24- حمید تهرانفر، معاون نظارتی بانک مرکزی ایران یکی از چهرههای شاخص بانکداری ایران به حساب میآید که اطلاعات قابل اعتنایی از شرایط بانکی ایران در حوزههای مختلف دارد.
وي در گفتوگو با ويژهنامه تخصصي مرتبط با چهارمين همايش بانكداري الكترونيكي به نكات جذابي درباره مسايل امنيت درباره بانكها گفته است. يكي از اين نكات درباره پرونده كلاهبرداري يك خانم از شبكه بانكي به ميزان ۶۲۵ ميليون تومان با كارت هديه ۵۰ هزار توماني است. به گفته وي اين خانم و همكارانش دستگير شدهاند كه مشروح آن را در زير ميخوانيد:
در بانك خاصي خاطرم هست يك نفر كارت هديه ۵۰ هزار توماني خريده بود. اين شخص هم با يك نفر در بانك و هم با شخصي كه بيرون از بانك مديريت كربنكينگ را برعهده داشت، ارتباط داشت. خانمي چادر سرش كرده و عينك هم زده بود به طوري كه چهرهاش شناسايي نشود و يك عدد كارت هديه ۵۰ هزار توماني خريده بود. بانك هم به كارت ملي شخص كه تقلبي يا نه زياد دقت نكرده بود. اين خانم كارت هديه را ميگيرد و وقتي از بانك بيرون ميآيد بلافاصله با دو نفري كه در پشت پرده بدند تماس ميگيرد و سقف كارت هديه را باز ميكند. طوري كه وقتي بانك براي آخرين بار متوجه شده بود و جلوي كارت را گرفته بود، ۶۲۳ ميليون تومان از اين كارت تا آن موقع برداشته شده بود. تازه آن زمان هم بانك متوجه نشده بود!
اين خانم براي خريد به يكي از صرافيها رفته بود و بالاخره طلافروشها و صرافيها حواسشان به اين قضايا هست. يكي از اين صرافيها كه اين خانم قصد داشت از آن خريد كند، متوجه شده بود كارت اين خانم «كارت هديه» است و به او گفته بود مگر ميشود شما با كارت هديه ۲۵۰ ميليون سكه خريداري كنيد. آن صاحب مغازه شك كرده بود و به آن خانم كالا نفروخته بود و بلافاصله به نزديكترين شعبه از همان بانك زنگ رده بود كه چنين كارتي آمده و بعد شعبه هم به مركز منتقل كرده بود و آنها هم متوجه شدند و بلافاصله همه را دستگير كردند. البته آن افراد هم تلاشهايي كردند كه چيزي نشان داده نشود اما نهايتا دستگير شدند.
ميخواهم بگويم اگر در آن بانك خاص تعريف شده بود كه سقف كارت هديه بيشتر از ۲۰۰ هزار تومان نيست، اين مورد خود به خود به عنوان موارد غيرعادي بايد يك جايي خودش را نشان ميداد.
در بانك خاصي خاطرم هست يك نفر كارت هديه ۵۰ هزار توماني خريده بود. اين شخص هم با يك نفر در بانك و هم با شخصي كه بيرون از بانك مديريت كربنكينگ را برعهده داشت، ارتباط داشت. خانمي چادر سرش كرده و عينك هم زده بود به طوري كه چهرهاش شناسايي نشود و يك عدد كارت هديه ۵۰ هزار توماني خريده بود. بانك هم به كارت ملي شخص كه تقلبي يا نه زياد دقت نكرده بود. اين خانم كارت هديه را ميگيرد و وقتي از بانك بيرون ميآيد بلافاصله با دو نفري كه در پشت پرده بدند تماس ميگيرد و سقف كارت هديه را باز ميكند. طوري كه وقتي بانك براي آخرين بار متوجه شده بود و جلوي كارت را گرفته بود، ۶۲۳ ميليون تومان از اين كارت تا آن موقع برداشته شده بود. تازه آن زمان هم بانك متوجه نشده بود!
اين خانم براي خريد به يكي از صرافيها رفته بود و بالاخره طلافروشها و صرافيها حواسشان به اين قضايا هست. يكي از اين صرافيها كه اين خانم قصد داشت از آن خريد كند، متوجه شده بود كارت اين خانم «كارت هديه» است و به او گفته بود مگر ميشود شما با كارت هديه ۲۵۰ ميليون سكه خريداري كنيد. آن صاحب مغازه شك كرده بود و به آن خانم كالا نفروخته بود و بلافاصله به نزديكترين شعبه از همان بانك زنگ رده بود كه چنين كارتي آمده و بعد شعبه هم به مركز منتقل كرده بود و آنها هم متوجه شدند و بلافاصله همه را دستگير كردند. البته آن افراد هم تلاشهايي كردند كه چيزي نشان داده نشود اما نهايتا دستگير شدند.
ميخواهم بگويم اگر در آن بانك خاص تعريف شده بود كه سقف كارت هديه بيشتر از ۲۰۰ هزار تومان نيست، اين مورد خود به خود به عنوان موارد غيرعادي بايد يك جايي خودش را نشان ميداد.
