مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری

ساعت 24-دو روش مستقیم و غیر مستقیم برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نوع غیر مستقیم آن هستند. در روش غیر مستقیم شما با سپردن دارای خود به یک تیم مدیریت دارایی حرفه‌ای، سودی مناسب با میزان ریسک‌پذیری خود دریافت می‌کنید. صندوق‌ها بر اساس ترکیب دارایی، شیوه معامله و.. انواع متنوع و مختلفی دارند. با مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی معیارهای آن‌ها می‌توان از بین تمام صندوق‌های حاضر در بازار بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را انتخاب کنیم.

html>

دو روش مستقیم و غیر مستقیم برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نوع غیر مستقیم آن هستند. در روش غیر مستقیم شما با سپردن دارای خود به یک تیم مدیریت دارایی حرفه‌ای، سودی مناسب با میزان ریسک‌پذیری خود دریافت می‌کنید. صندوق‌ها بر اساس ترکیب دارایی، شیوه معامله و.. انواع متنوع و مختلفی دارند. با مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی معیارهای آن‌ها می‌توان از بین تمام صندوق‌های حاضر در بازار بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را انتخاب کنیم.

صندوق سرمایه‌گذاری و انواع آن

صندوق‌ها با وجود تنوعی که دارند برای سرمایه‌گذاری با هدف کسب سود در میان‌مدت و بلندمدت بسیار مناسب هستند. از انواع مهم صندوق‌ها می‌توان به صندوق درآمد ثابت، صندوق مختلط و صندوق سهامی اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت رشد مشخصی دارند و سوددهی آن‌ها نیز میزان مشخصی است. یعنی با خرید هر واحد از این صندوق‌ها از قبل می‌دانید که چقدر درآمد به دست می‌آورد. این صندوق‌ها، 70 تا 90 درصد از دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، اوراق بهادار و… می‌کنند. 30 تا 10درصد باقی‌مانده هم بر اساس تصمیم مدیر صندوق در فعالیت‌های بورس سرمایه‌گذاری خواهد شد.

حداقل سود در این نوع صندوق تضمین می‌شود و در دوره‌های مشخص زمانی ماهیانه یا پایان هر ۲ ماه و … سود حاصل شده را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت با وجود این که مانند سپرده‌گذاری در بانک‌ ریسک کمی دارند اما سودشان از سودهای بانکی بیشتر است. همچنین قابلیت نقدشوندگی بالایی دارند و هرگاه که سرمایه‌گذار بخواهد امکان باز پس گرفتن پولش وجود دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری در سهام

همان ‌طور که از نام این نوع سرمایه‌گذاری مشخص است اعظم دارایی آن در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود یعن حداقل۷۰ درصد دارایی. ۳۰ درصد باقی‌مانده نیز اختصاص پیدا می‌کند به سرمایه‌گذاری در فعالیت‌های دیگری چون اوراق مشارکت، اوراق بهادار، سپرده‌گذاری بانکی و... .

در این روش دیگر خبری از سود تضمین‌شده نیست. بنابراین صندوق سرمایه‌گذاری در سهام برای افرادی توصیه می‌شود که اهل ریسک‌اند و به فعالیت مستقیم در بورس علاقه دارند یا به علت ناآشنا بودن با بازار یا مشغله زیاد، ترجیح می‌دهند که یک واسطه یعنی صندوق به‌ جای آن‌ها در بورس فعالیت کند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

در صندوق مختلط هم ۴۰ درصد از دارایی‌ها در سهام، ۴۰ درصد در اوراق با درآمد ثابت و ۲۰ درصد دیگر هم در سهام یا اوراق سرمایه‌گذاری می‌شوند. در حقیقت این صندوق‌ها، گزینه‌ای میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام است.

انواع دیگری از صندوق‌ها که در ایران مرسوم نیستند به عبارت زیر است:

صندوق سرمایه‌گذاری بازار خارجی
صندوق سرمایه‌گذاری کالا
صندوق سرمایه‌گذاری ارزی

معیار مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری

وقتی که می‌خواهیم در یک صندوق سرمایه‌گذاری کنیم باید مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و انتخاب یک صندوق مناسب را در نظر داشته باشیم و پیش از همه این‌ها لازم است در ابتدا به تیپ شخصیتی خود توجه کنیم. چرا که میزان ریسک‌پذیری افراد ارتباط مستقیم با شکست یا پیروزی آن‌ها در سرمایه‌گذاری‌شان دارد. مثلا افراد ریسک‌پذیر باید در صندوق‌های سهامی و در مقابل افراد ریسک‌گریز در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند.

در کنار میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، عوامل موثر دیگری در مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارندکه ما آن‌ها را به عنوان ملاک و معیاری برای انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری می‌شناسیم. بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، ضامن نقدشوندگی صندوق، نرخ سود پیش‌بینی شده صندوق، ضریب بتا و ضریب آلفا صندوق، ارزش خالص هر واحد صندوق (NAV) و ... هر کدام در مقایسه و تشخیص صندوق مناسب مفید هستند. در ادامه به توضیح چند مورد می‌پردازیم.

عملکرد صندوق

از شاخص‌های مهم برای مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق توجه به عملکرد صندوق است و برای آن‌ که عملکرد آن را بهتر متوجه شویم باید بازدهی یک ساله آن‌ها را در نظر بگیریم یا می‌توان بازدهی‌ دوره‌ای صندوق را در نظر بگیریم. به عنوان مثال با بررسی عملکرد صندوق‌های سهامی آگاه با دیگر صندوق‌های سهامی متوجه می‌شویم که بازدهی آگاه بیشتر است. پس نتیجه می‌گیریم که ممکن است صندوق مشترک آگاه گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری ما باشد. همچنین می‌توان عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت را با عملکرد دارایی‌های دیگر با درآمد ثابت بازار مقایسه کرد.

ضامن نقد شوندگی صندوق

حفظ سرمایه مهمترین اصل در سرمایه‌گذاری است و ضامن نقدشوندگی در هر صندوقی تضمینی بر این اصل مهم است. ضامن نقدشوندگی یعنی سرمایه شما قطعا نقد خواهد شد. در واقع ضامن نقدشوندگی یک شخصیت حقوقی است که متعهد می‌شود در هر شرایطی که شده واحدهای سرمایه‌گذاری را خریداری کند و در مواقعی که صندوق نتواند نقدینگی مورد نیاز سهامداران را تامین کند، این ضامن مسئولیت پرداخت کل یا بخشی از سرمایه را بر عهده ‌می‌گیرد.

نرخ سود پیش‌بینی شده صندوق

در مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید بگوییم که نرخ سودی که بانک‌ها برای سپرده‌های خود به عنوان تضمین سود در نظر می‌گیرند نرخ سود پیش‌بینی شده نام دارد و چنانچه گفتیم در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های با درآمد ثابت به سپرده سرمایه‌گذاران خود سود می‌دهند. البته این صندوق‌ها تنها می‌توانند نرخ سود پیش‌بینی شده خود را بر اساس بازدهی دوره‌های قبل اعلام کنند و اجازه ندارند سودی را تضمین کنند.

ضریب بتا و ضریب آلفای صندوق

در مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید به ضریب آلفا و بتای آن‌ها نیز دقت کنیم. ضریبی که تغییر ارزش دارایی‌ را در طول زمان نسبت به نوسانات بازار نشان می‌دهد ضریب بتا نامیده می‌شود. یعنی با بررسی این ضریب متوجه می‌شوید که شما با داشتن چه میزان دارایی، پذیرای چه میزان ریسک هستید و میزان حساسیت سرمایه‌گذاری شما را عنوان می‌کند. شاخص مهم دیگر ضریب آلفای صندوق است که این نیز مقدار بازده مازاد یک صندوق را نسبت به شاخص بازار نشان می‌دهد. نام دیگر ضریب آلفا، بازده فعال صندوق است.

مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه یکی از معتبرترین و با سابقه‌ترین کارگزاری‌های کشور است که همواره در ارائه خدمات مختلف بورسی پرچمدار است. این کارگزاری در طول سال‌های فعالیت خود در بازار سرمایه و با حضور تیم مدیریتی حرفه‌ای خود صندوق‌های متنوعی را به بورسیان ارائه کرده است. صندوق‌هایی چون صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه که توانسته از زمان شروع فعالیتش (سال ۱۳۸۷) تا کنون، 41000 درصد بازدهی را به سهامدارانش تقدیم کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است.

صندوق‌های دیگر آگاه عبارتند از: صندوق مختلط یکم نیکوکاری آگاه، صندوق در سهام و قابل معامله هستی بخش آگاه (آگاس)، صندوق درآمد ثابت و قابل معامله در بورس یاقوت آگاه، صندوق درآمد ثابت و قابل معامله در بورس همای آگاه، صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال زمرد آگاه. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره چگونگی معاملات صندوق‌های کارگزاری آگاه می‌توانید به سایت آگاه اینوست مراجعه و اطلاعات دقیق‌تر کسب کنید.

جمع‌بندی

برای مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری علاوه بر موارد نامبرده بهتر است به سابقه مدیریتی صندوق نیز دقت کنیم. چرا که در میان تعداد بسیار صندوق‌های حاضر در بازار سرمایه آن دسته از صندوق‌ها که دارای تیم مدیریتی قوی هستند، توانستند عملکرد و بازده مناسبی ارائه کنند.

این مطلب تبلیغاتی است و محتوای آن توسط سفارش دهنده تهیه شده است.

اشتراک‌گذاری:

لینک کوتاه: