رييس پژوهشكده پولي و بانكي خبر داد:
ممانعت از برگزاری مجامع بانکها
ساعت 24- در حالی که ولیالله سیف، رییس کل بانک مرکزی مدیران عامل بانکها را نزد خود فراخوانده است تا درباره مسایل و معضلات بازار پول و شکست بازار اعتبارات بانکی نکاتی را بیان کند، یک نشریه هفتگی سخنانی از رییس پژوهشکده پولی و بانکی را درباره کارنامه ضعیف بانک مرکزی نقل میکند یک بانک دیگر بیسروصدا نقض پیمان میکند.
دكتر فرهاد نيلي ميگويد: بانك مركزي به دولت يازدهم اجازه برداشت از منابع پرقدرت نظير پرداختي كه در دوره احمدينژاد به مسكن مهر شد را به ميزان ۳۸ هزار ميليارد تومان داده است.
اين اقتصاددان كه در ستاد اقتصادي دولت نيز فعاليت دارد و عضوي از اين ستاد است به چند نكته فوقالعاده با اهميت اشاره ميكند.
- در حال حاضر در خوشبينانهترين حالت، بانكهاي ايراني ۱۵درصد مطالبات غيرجاري و مطالبات معوق دارند.
- ۱۴ درصد از منابع بانكهاي ايراني در زمره تعهداتي است كه سپردهگذاران ۵ ساله در شرايط تورمي بالا به بانكها سپردهاند و نرخ سود بالايي ميگيرند كه حداقل ۶درصد بالاتر از تورم سال ۱۳۹۴ است و بانكها روي اين ميزان تعهد قدرت انعطاف ندارند.
- بانكهاي ايراني در سالهاي ۱۳۸۷ و ۱۳۸۸ كه قيمت مسكن افزايش يافت منابع خود را به اين بخش بردهاند كه الان قفل شده است و اگر در اين شرايط ركودي بخواهند به منابع قفل شدهاش در مسكن دست يابند بايد داراييهاي خود را حراج كنند.
- اگر سعي كنيم با فشار موضوع نرخ سود بانكي را حل كنيم خطاي بزرگي مرتكب خواهيم شد و اگر نتوانيم ميان فعالان اقتصادي، سياستگذار توليدي و سياستگذار مالي اجماع حاصل كنيم از چاله به چاه خواهيم افتاد.
- زيان انباشته بسيار بزرگي در ترازنامه بانكها داريم. اين زيان انباشته خطر بالايي دارد كه در ترازنامه بانكها وجود دارد.
- سود سهام بانكهاي ايراني تزيين است. يعني بانكها دارند صورت خود را با سيلي سرخ نگه ميدارند.
- مديران عامل بانكها درحال حاضر به سهامداران خدمات ارايه ميكنند نه به سپردهگذاران. تسهيلاتگيرنده هم در ته صف بانكها ايستاده است.
- صورت مالي بانكها بايد راستيآزمايي شود كه به نظر من توان چنين كاري را در داخل نداريم.
- بانكها بايد افشا كنند در ۴ سال گذشته كه مطالبات معوقه رشد كرده است چقدر به سهامداران خود تسهيلات دادهاند؟
- سياستگذار پولي و بانكها در پيدا شدن شرايط وخامتبار فعلي سهم دارند.
- در شرايط سالهاي پيش كه بانكها زيانهاي هنگفتي كردند، سهامداران بالاترين سودها را از مجامع خودشان گرفته و بردهاند و بانك مركزي نبايد اجازه ميداد اين كار اتفاق بيفتد اما به هر حال رخ داده است.
- خوشبختانه، بانك مركزي مشكل را فهميده است و اجازه برگزاري مجمع بانكها در سال ۱۳۹۳ را نميدهد، نبايد اجازه دهيم سودهاي كاغذي كه در نظام بانكي شناسايي ميشود به صورت نقد به سهامداران داده شود. پاداشهاي ترازنامهيي قابل توجهي به بانكداران كه زيانهاي فاحشي كردهاند پرداخت شده است. بانكها بايد پاداش ترازنامه را در سايتهاي خود اعلام كنند چون ارقام هنگفتي پرداخت كردهاند.
اين اقتصاددان كه در ستاد اقتصادي دولت نيز فعاليت دارد و عضوي از اين ستاد است به چند نكته فوقالعاده با اهميت اشاره ميكند.
- در حال حاضر در خوشبينانهترين حالت، بانكهاي ايراني ۱۵درصد مطالبات غيرجاري و مطالبات معوق دارند.
- ۱۴ درصد از منابع بانكهاي ايراني در زمره تعهداتي است كه سپردهگذاران ۵ ساله در شرايط تورمي بالا به بانكها سپردهاند و نرخ سود بالايي ميگيرند كه حداقل ۶درصد بالاتر از تورم سال ۱۳۹۴ است و بانكها روي اين ميزان تعهد قدرت انعطاف ندارند.
- بانكهاي ايراني در سالهاي ۱۳۸۷ و ۱۳۸۸ كه قيمت مسكن افزايش يافت منابع خود را به اين بخش بردهاند كه الان قفل شده است و اگر در اين شرايط ركودي بخواهند به منابع قفل شدهاش در مسكن دست يابند بايد داراييهاي خود را حراج كنند.
- اگر سعي كنيم با فشار موضوع نرخ سود بانكي را حل كنيم خطاي بزرگي مرتكب خواهيم شد و اگر نتوانيم ميان فعالان اقتصادي، سياستگذار توليدي و سياستگذار مالي اجماع حاصل كنيم از چاله به چاه خواهيم افتاد.
- زيان انباشته بسيار بزرگي در ترازنامه بانكها داريم. اين زيان انباشته خطر بالايي دارد كه در ترازنامه بانكها وجود دارد.
- سود سهام بانكهاي ايراني تزيين است. يعني بانكها دارند صورت خود را با سيلي سرخ نگه ميدارند.
- مديران عامل بانكها درحال حاضر به سهامداران خدمات ارايه ميكنند نه به سپردهگذاران. تسهيلاتگيرنده هم در ته صف بانكها ايستاده است.
- صورت مالي بانكها بايد راستيآزمايي شود كه به نظر من توان چنين كاري را در داخل نداريم.
- بانكها بايد افشا كنند در ۴ سال گذشته كه مطالبات معوقه رشد كرده است چقدر به سهامداران خود تسهيلات دادهاند؟
- سياستگذار پولي و بانكها در پيدا شدن شرايط وخامتبار فعلي سهم دارند.
- در شرايط سالهاي پيش كه بانكها زيانهاي هنگفتي كردند، سهامداران بالاترين سودها را از مجامع خودشان گرفته و بردهاند و بانك مركزي نبايد اجازه ميداد اين كار اتفاق بيفتد اما به هر حال رخ داده است.
- خوشبختانه، بانك مركزي مشكل را فهميده است و اجازه برگزاري مجمع بانكها در سال ۱۳۹۳ را نميدهد، نبايد اجازه دهيم سودهاي كاغذي كه در نظام بانكي شناسايي ميشود به صورت نقد به سهامداران داده شود. پاداشهاي ترازنامهيي قابل توجهي به بانكداران كه زيانهاي فاحشي كردهاند پرداخت شده است. بانكها بايد پاداش ترازنامه را در سايتهاي خود اعلام كنند چون ارقام هنگفتي پرداخت كردهاند.
